De la connaissance client à la signature électronique, patrimoniste réunit le dossier client, le bilan patrimonial, les simulateurs et la conformité réglementaire dans un espace unique — à la marque de votre cabinet.
Chaque information saisie une fois alimente le bilan, les simulations, les documents réglementaires et l'espace client. Le dossier reste la seule source de vérité.
Connaissance client complète : état civil, situation, objectifs, profil investisseur, vigilance LCB-FT et GED documentaire — rattachés à une fiche unique.
Diagnostic adossé aux moteurs de calcul, projections à horizon, comparaison de solutions et rédaction assistée par intelligence artificielle. Restitution PDF soignée.
Retraite, transmission, IFI, immobilier, épargne, prévoyance… chaque simulateur est documenté par une note de référence et personnalisable pour le client. Onze simulateurs de finance islamique s'ajoutent avec le module dédié.
DER, lettre de mission, rapport d'adéquation, ESG : générés depuis le dossier, relus et modifiables avant remise, archivés automatiquement.
Parcours de signature guidé pour le client : lecture des pièces puis signature. Documents signés archivés en GED et adressés en copie par e-mail.
Un portail sécurisé aux couleurs du cabinet : patrimoine consolidé, documents partagés, signatures en attente et rendez-vous.
patrimoniste s'efface entièrement derrière votre cabinet : vos clients ne voient que vous, du premier e-mail jusqu'au dernier document signé.
Les documents obligatoires du conseil sont générés à partir des données déjà saisies, selon les référentiels des associations professionnelles (ANACOFI, CNCGP), puis archivés dans la GED du client.
L'assistance sert à gagner du temps sur le premier jet, jamais à décider à votre place. Ce qui la retient est du code, pas une consigne donnée au modèle.
Lit un avis d'imposition ou un relevé et en extrait les lignes. Rédige un premier jet du bilan et du rapport de conseil. Personnalise la note d'un simulateur pour un client donné. Vous corrigez, et c'est votre texte qui part.
Une relecture déterministe — pas un second modèle — examine chaque texte avant enregistrement. Elle refuse « sans risque », « défiscalisation », « rendement attractif », « opportunité à saisir » dans un document remis au client.
Aucune action n'est exécutée sans l'approbation d'un responsable du cabinet. Ni e-mail envoyé, ni mouvement d'argent, ni signature. Jamais.
L'assistance est désactivable cabinet par cabinet. Quand elle est active, les éléments du dossier nécessaires à la rédaction sont transmis au modèle : c'est inscrit au registre des traitements, et le client en est informé.
Chaque cabinet dispose de son propre espace : ses données ne sont jamais mêlées à celles d'un autre, ni accessibles depuis un autre domaine.
Les données sont hébergées dans l'Union européenne, chiffrées en transit, et sauvegardées régulièrement.
Authentification à deux facteurs, rôles et habilitations par utilisateur, traçabilité des accès aux documents. Conforme RGPD, droit à l'effacement intégré.
La grille est publique, et elle tient en une ligne : ce que vous voyez est ce que vous payez, quel que soit le nombre de conseillers et de clients.
Fiches clients, patrimoine, pipeline commercial — et la marque blanche, dès ce niveau.
Tout Starter, plus l'agenda, les 19 simulateurs, le bilan patrimonial et l'assistance IA.
Tout Pro, plus les dossiers réglementaires, la signature électronique, l'espace client et la facturation.
Tout Premium, plus le suivi des actes, les commissions, le multi-collaborateurs et la finance islamique.
Chaque offre contient la précédente : on change de niveau quand le cabinet en a besoin, pas avant. Tarifs hors taxes, par cabinet et par mois.
